反诈比武获佳绩 同盾科技携手多方共筑金融反诈防线

近日,杭州市打击治理电信网络诈骗犯罪技能比武大赛落幕,同盾科技凭借在反诈工作中的丰富实践和技术优势获得嘉奖,并受邀在会上汇报了自主研发的涉贷资金全周期保护模型的应用及成效。

本次大赛由浙江省打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席会议办公室指导,杭州市联席办、市总工会、团市委主办。意在结合打击治理电信网络诈骗犯罪工作实际,聚焦反诈宣传防范、预警反制、研判打击、源头治理等方面,推动解决难点、痛点、堵点问题。评选结果由来自公安部刑侦局、浙江省反诈联席办、杭州市总工会、团市委等单位的多位专家现场评审得出。

警企协作,共筑反电诈防火墙

近年来,执法机关持续加大对电信网络诈骗的打击治理力度。最高人民检察院数据显示,2023年1月至10月,全国检察机关共起诉电信网络诈骗犯罪 3.4万余人,同比上升近52%。

作为一家从反欺诈起家的人工智能企业,同盾科技致力于在反诈全链条发展机制中贡献科技之力,充分利用高科技手段助力精准反诈,配合政府监管部门、金融机构、平台企业筑牢网络安全基石,守护群众的财产安全。

在助力群众提升反诈意识方面,同盾科技在杭州市组建了反诈公益宣讲团,开展“全员反诈总动员”活动。2021年10月至今,同盾科技配合公安等政府部门,先后在杭州街道、社区、高校、企业园区开展了数十场公益反诈宣讲活动。宣讲活动累计触达12000多名受众,间接影响十万家庭与企业。

在警企合作方面,同盾科技积极贡献反诈技术支持和丰富的黑产对抗经验,帮助各地公安机关设立反诈防线,全力协助侦破电信网络诈骗犯罪案件。同盾科技研发的“涉贷资金全周期保护模型”已对接杭州市公安局“涉网新型犯罪侦防平台”,实现了对涉网新型犯罪的全周期、自动化预警拦截。截至2023年10月,同盾科技为杭州反诈中心累计推送10万余条潜在风险线索,累计保护70.2万人,预估阻贷金额18.66亿元。

携手金融机构 共建反电诈长效机制

基于银行作为反诈链条中“资金守门人”的角色定位,同盾科技助力其从受害者和欺诈者双视角来构建防范电信诈骗防御体系,一方面通过实时分析和评估用户行为及交易模式,以受害者的视角寻找潜在的涉诈风险;另一方面,利用行为序列及时序分析等技术,以欺诈者的视角对其行为模式进行涉诈链路深度剖析。一旦识别出其异常风险特征,即可在欺诈行为发生的第一时间发现并拦截,及时斩断涉诈资金流。

同盾科技已助力国内几十家大型银行构建反电诈长效机制,并与近百家银行进行了反欺诈相关案例积累,共同应对电信诈骗产业链。在与某股份制银行反诈项目的合作中,同盾科技将反电信诈骗模型及策略与风控平台相结合,通过实时研判及批量决策,协助该银行识别出涉案资金达2.6亿元、涉及6000名受害人的电信诈骗案件,有效识别并管控电信诈骗风险,预测准确率达到了90%。

多层创新,完善联防联控机制

比武大赛中,同盾科技展示了“涉贷资金全周期保护模型”如何从事前预警、事中阻贷、事后跟踪三个方面,助力金融机构、监管部门高效、精准地打击电信网络诈骗犯罪行为,得到了现场评审专家的认可。

事前预警方面,“涉贷资金全周期保护模型”基于同盾科技在千万级金融场景的应用积累,运用机器学习算法,实时计算出借贷申请的欺诈可能性,主动推送疑似诈骗目标至公安部门,实现精准预警。

事中阻贷方面,当公安反馈证实目标涉嫌诈骗时,“涉贷资金全周期保护模型”可通过接入金融机构放贷流程,实施风险拦截机制,提示金融拒绝或冻结其借贷申请,避免资金流入骗子控制的账户,有效保护受害人的财产安全。

事后追踪方面,“涉贷资金全周期保护模型”可继续监控疑似诈骗目标的历史借贷记录,发现异常波动时可第一时间向公安部门发出警告,进行风险排查。该机制与公安反诈宣传、警示教育等措施相结合,可增强对重点人群的管控力度。

该模型通过覆盖了金融反诈的全链路,实现预警模式、反制手段、后续管理三个层面上的创新。通过机器学习使预警更加智能化,通过技术手段直接介入资金流向实现高效反制,并建立持续跟踪机制强化后续管控,有助于完善多部门联防联控体系,提升反诈效能。

依托涉贷资金全周期保护模型,同盾科技自2021年3月起已经累计向公安部累计推送超500万条预警信息。

面对日益复杂的欺诈安全威胁,同盾科技将持续发力技术创新,促进行业反欺诈能力的迭代升级,与政府监管部门、金融机构、平台企业一同完善联防联控机制,为“全民反诈”贡献力量。

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